名副其實「洗錢」？瑞士數萬歐元大面值鈔票被衝進馬桶

創意圖。來源：視覺中國

文 │ 王穆

瑞銀在瑞士日內瓦市中心的分行最近發生了一件怪事：不僅靠近銀行保險柜之一的廁所堵了，分行附近三家餐館的下水道也不通暢。

花了幾千瑞郎費勁疏通之後，人們大驚失色——竟有人把價值數萬歐元的500面值大鈔分批扔進了這幾處馬桶，而且大部分鈔票都有剪刀作出的記號。

日內瓦檢察官辦公室發言人Della Casa表示，警方從數月前掏出鈔票開始立案偵查，初步線索指向一個不具名的西班牙女子，幾年前把搶劫得來的贓款存放在瑞銀日內瓦分行的保險柜中。

不光撲朔迷離的案情引人注意，涉及的500面額歐元大鈔（約合597美元）似乎突顯此事與犯罪活動有關。500歐元是面值最大的歐元鈔票，日常流通中並不常見。據法新社數據，這種鈔票的張數占流通中歐元鈔票張數的3%，但佔全部歐元鈔票價值約28%。

歐洲央行已於2016年5月宣布自2018年底開始，永久性停發500歐元大鈔，理由是大面值現鈔助長了恐怖分子融資和犯罪分子洗錢等違法活動。歐元區19個成員國的央行屆時將“無限期”接受500歐元大鈔的兌換，但任何辦理零售業務的銀行都要對兌換人進行質詢。

美國在1969年廢除了500、1000、5000和1萬美元的大額現鈔，瑞士雖有1000瑞郎的大面值鈔票，但供給和流通極為有限。這就令500歐元成為最廣泛流通又容易兌換的主流大鈔，也成為犯罪分子的最愛，被地下組織昵稱為“本·拉登”。

前渣打銀行首席執行官、現任哈佛大學經濟學者的Peter Sands發現，100萬歐元如果全是500歐元大鈔，總重僅5磅（2.3公斤），一個電腦包就能裝下；如果全用面值50歐元的鈔票，總重將高達22公斤，需要一個大型箱包才能裝下。

歐盟刑警組織也證實，由於500歐元大鈔具有方便攜帶的優點，備受犯罪分子喜愛，他們有時私下以超過面值的價格獲得這種鈔票。Peter Sands也表示，禁止500歐元面值流通會增加犯罪分子的交易成本和被發現的風險，此事終在2015年11月巴黎恐襲和2016年3月布魯塞爾恐襲之後被提上議程。

此外，這一案件也令人們重新聚焦到瑞士“洗錢天堂”的負面名號。全球在今年9月中旬之前通過ICO融資規模高達16億美元，其中超過6億美元都被轉移到瑞士，形式是成立無法被查封或追回的基金會。

批評家們普遍擔心，藉由加密數字貨幣，瑞士正重新成為全球銀行保密基地之一，而瑞士監管者的寬鬆態度或助長了ICO潛在的欺詐活動。

更多專業報道，請點擊下載“界面新聞”APP