專坑老年人與高收入者 美國龐氏騙局屢禁不止

圖片來源：視覺中國

今年下半年，美國揭發出了多起龐氏騙局詐騙案。

龐氏騙局是一種最古老和最常見的投資詐騙，是金字塔騙局的變體，在中國又被稱作“拆東牆補西牆”，“空手套白狼”，實質上是將后一輪投資者的投資作為收益支付給前一輪的投資者，製造賺錢的假象以騙取更多投資。而當一切難以為繼時，龐氏騙局就到了崩潰的時候。

12月中旬，美國證券交易委員會(SEC)對豪華房地產開發商夏皮羅(Robert Shapiro)以及他的木橋集團(Woodbridge Group of Companies)提起訴訟，稱其操縱一個12億美元的龐氏騙局，導致數千名投資者受害。

夏皮羅去年曾因買下多位好萊塢明星的豪宅而大出風頭。他已在12月1日辭去木橋公司的首席執行官之位，公司也在隨後啟動了尋求破產保護的程序。

據SEC文件，夏皮羅利用多個未經註冊的木橋基金欺騙了8400多名投資者，其中包括許多老年人。這些基金承諾5%至10%的年收益，獲得的資金將用來向商業地產所有者發放貸款，從而獲得11%至15%的利息。

但SEC發現，投資者的錢實際被用於支付其他投資者，和銷售人員的傭金，以此維持騙局運轉，直到12月1日公司停止支付投資者並申請破產保護。

SEC稱，夏皮諾通過一個公司網路隱藏了他的所有權，裡面絕大部分公司既沒有收入也從未支付過利息。他還將投資者的錢用來為自己的私人包機、鄉村俱樂部、豪車和首飾買單。

但夏皮諾否認了所有的指控。

今年10月，另有一起長達七年的疑似龐氏案曝光。Michael Scronic被SEC起訴利用龐氏騙局從朋友和鄰居手中騙取了1900萬美元。

聯邦警察官稱，過去七年中至少有45人委託Scronic投資，投資額從2.3萬至240萬美元不等。Scronic聲稱可以提供兩位數的回報，並且可以方便、快速地回款。

法庭文件顯示，Scronic對投資者宣稱，“我的基金最棒的是，我只投資公開交易的期權和現金，因此兩個交易日內就可以贖回。”但事實並非如此。Scronic用投資者的錢投資高風險的股票和指數期權，以及期貨期權。投資者88%的資金都被虧掉了。

美國政府稱，Scronic還將投資者的資金用作個人用途，大約每年50萬美元，這些錢被用來支付他的鄉村住宅租金、度假別墅房貸、海灘俱樂部費用和信用卡等。

當投資者想要贖回時，這些錢已經所剩無幾。Scronic曾在6月30日對投資者說，他的總資產高達2200萬美元，但實際上，他的賬戶餘額已經不到27500美元。一名投資者要求贖回他的20萬美元投資以及承諾的回報。Scronic顧左右而言他，找了一大堆借口，那名投資者至今未能拿回錢。

雖然距離麥道夫(Bernard Madoff)因操縱美國史上最大龐氏騙局鋃鐺入獄快10年了，但這類案件從未消停。

網站“龐氏追蹤者”(Ponzitracker)編撰的數據顯示，2016年美國共有59樁類似的案件被曝光，總損失達24億美元（約合人民幣160億元）。該網站的創始人、律師Jordan Maglich說，和過去五年相比，被發現的龐氏騙局的數量變化不大，因此被判刑的犯罪人數也差不多。

Maglich說，自2012年以來，美國平均每年被揭露的龐氏騙局大概為65起，騙局規模的中值在600萬美元（約合人民幣3930萬元）左右。

不過他指出，去年的騙局規模中位數降至350萬美元。這可能意味著，監管者更好地完成了工作，在騙局尚未擴大至難以收拾之前就將其剷除了。

老年人和受過高等教育的人常常成為這類騙局的受害者。犯罪分子會將持有一定資金的人視作潛在目標，而且操縱這類騙局的人極具個人魅力。

他們還會通過廣告、宣傳資料或網站來推銷業務，給外界塑造一種“合法”的形象。

而熊市期間是龐氏騙局最容易被揭穿的時候。為了保護自己的資產，投資者會想著將投資多樣化，贖回量也會因此水漲船高。

麥道夫的辯護律師Ira Sorkin就指出：“當市場下行時，騙子就難以籌到錢了。麥道夫就是因為無法支付贖回資金而被發現的。”

市場起起伏伏，有漲有跌。如果有人承諾可以長期給與高額回報，那麼投資者就要小心了：他可能在撒謊。