美嚴懲金融危機「元兇」 蘇格蘭皇家銀行領49億美元罰單

美嚴懲金融危機「元兇」 蘇格蘭皇家銀行領49億美元罰單

圖片來源:視覺中國

美國司法部對銀行在2008年金融危機中的不當行為向單家金融機構開出了最大罰單。周二(8月14日),蘇格蘭皇家銀行(RBS)因危機前夕誤導投資者被判49億美元罰款。

馬薩諸塞州最高聯邦檢察官萊林(Andrew Lelling)在聲明中說:“這項同類中處罰力度最大的決議將讓RBS對欺騙我們投資界人士和機構負責。”

司法部表示,從2005年到2008年,RBS“經常向投資者做出虛假陳述”,隱瞞了所具有的高違約風險,誤導他們購買了由風險抵押貸款支持的證券。RBS藉此獲利達數億美元,而投資者——包括抵押貸款巨頭房利美和房地美——則蒙受重大損失。

RBS否認了這些指控且不承認其做法有不當行為,但首席執行官Ross McEwan在聲明中表示“很高興能夠達成最終解決方案”。

2017年年底,RBS同意單獨向聯邦住房金融局支付55億美元,後者是房利美及房地美的管理機構,以解決其在美國住房抵押貸款證券發行和承銷領域涉及約320億美元的索賠。

住房貸款抵押證券是住房抵押貸款所轉化的證券。危機之前,不少銀行大量出售這種證券給投資者。2006年至2007年,美國房地產市場泡沫破裂,許多房主止贖房屋,金融危機揭開序幕。

美嚴懲金融危機「元兇」 蘇格蘭皇家銀行領49億美元罰單

美國政府指控RBS等金融機構在地產泡沫最盛時期,明知類似貸款的風險和質量的情況下,仍大量出售給投資者。

RBS成立於1727年,總部設在愛丁堡,是英國最大的銀行,業務遍布全球。英國政府目前持有其62.4%的股份。

受2008年金融危機影響,該行不得不由英國政府進行創紀錄的455億英鎊紓困,此後9年一直虧損。虧損原因主要是業務重組涉及巨額支出,以及金融危機前的抵押貸款債券不當銷售行為可能導致的巨額罰款。

本周二,該銀行在同意支付這筆罰金之後還宣布,將於今年10月12日向股東派發一項每股2便士的普通股息。這也是該行自2008年以來的首次派息。

2008年之後,美國司法部也陸續對美國銀行、花旗銀行、高盛等大銀行與RBS類似的做法開出了巨額罰單。本月早些時候,富國銀行同意支付20.9億美元以了結對其創建和出售的抵押貸款涉嫌謊報買方收入的調查;滙豐銀行也宣布同意支付7.65億美元以就其針對金融危機前夕的抵押貸款證券不當銷售的調查進行和解。

“許多美國人遭受著2008年金融危機持續的經濟傷害,”美國司法部代理副檢察長帕努喬(Jesse Panuccio)說,“對RBS的判罰也傳遞出信息,司法部將對損害美國經濟和消費的金融機構追究到底。”

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